Overzicht
Portefeuilletracking is de basis van vermogensbeheer. Voordat u iets analyseert, beslist of rapporteert, moet u precies weten wat u heeft: welke posities, hoeveel, tegen welke kostprijs, op welke rekening, in welke valuta, bij welke broker of bewaarder, en wat het nu waard is.
Software voor portefeuilletracking verzamelt, telt op en waardeert dat automatisch. Ze koppelt rechtstreeks met de plekken waar de posities staan, haalt actuele koersen op en toont één actueel, volledig en juist overzicht, zonder dat iemand het met de hand hoeft samen te stellen.
Wij bouwen portefeuilletracking op maat voor professionele beleggers, fondsbeheerders, prop-tradingbedrijven, family offices en andere organisaties die een portefeuille beheren over meerdere rekeningen, beleggingscategorieën of platforms.
Wat de software doet
Posities in alle beleggingscategorieën. Een portefeuille met aandelen, obligaties, derivaten, crypto, valuta, grondstoffen, vastgoed en private beleggingen is niet te volgen in het scherm van één broker of exchange. De software haalt de posities van elke rekening en bewaarder op en zet ze in één vorm.
Elke categorie heeft eigen kenmerken: aandelen met kostprijs en correcties voor corporate actions, obligaties met nominale waarde en opgelopen rente, opties met onderliggende waarde, uitoefenprijs, expiratie en Greeks, en crypto met de keten en wallet waar het staat.
Waardering, realtime en aan het eind van de dag. Elke positie krijgt een koers uit de juiste bron: beursfeeds voor genoteerde aandelen en derivaten, WebSocket-feeds voor crypto en wisselkoersen voor valuta.
Transacties en kostprijs. Voor een juiste waardering moet u ook weten wat iets heeft gekost. De software bewaart de volledige transactiegeschiedenis en berekent de kostprijs met de methode die past bij uw fiscale situatie en voorkeur: FIFO, LIFO, gemiddelde kostprijs of specifieke identificatie.
Alle rekeningen samen. Posities staan vaak verspreid over meerdere brokers, exchanges, bewaarders en eigen wallets. De software telt alles op tot één overzicht.
Valuta. Een portefeuille in meerdere valuta heeft valutarisico, net zo goed als het risico van de posities zelf. De software toont de bruto- en nettopositie per valuta en het valutaresultaat op posities buiten de basisvaluta.
Rendementsanalyse. Het totaalrendement zegt hoeveel er is verdiend. De rendementsanalyse zegt waarom: welke posities bijdroegen, welke kostten, en hoe dat verdeeld is over categorie, regio, sector en strategie.
Bronnen en koppelingen
Brokers. De API van Interactive Brokers voor posities en transacties in aandelen, opties, futures en valuta.
Crypto-exchanges. Binance, Bybit, Kraken, Coinbase en andere CEX-platforms: saldi, open posities in futures en marginrekeningen, transacties en realtime koersen via REST en WebSocket.
Eigen wallets. Voor crypto in eigen beheer komen saldi en transacties rechtstreeks van de blockchain, via RPC-nodes en block explorers, op de ketens waarop u belegt, zoals Ethereum, Base, Arbitrum en Solana.
MetaTrader. Posities en transacties van MT4- en MT5-rekeningen voor valuta en CFD's.
Handmatige beleggingen. Private equity, vastgoed, directe leningen en andere beleggingen zonder elektronische feed houdt u bij met handmatige transacties en periodieke waarderingen.
Overzichten en analyse
De hele portefeuille. Alle posities van alle rekeningen in één overzicht, gewaardeerd tegen actuele koersen en omgerekend naar uw rapportagevaluta, te filteren en groeperen op categorie, rekening, sector, regio en valuta.
Per positie. Koers, omvang, marktwaarde, kostprijs, ongerealiseerd resultaat, resultaat in procenten en hoe lang u de positie al heeft.
Allocatie. De verdeling over categorie, sector, regio en valuta, naast de doelallocatie, zodat u ziet waar de portefeuille is afgeweken.
Resultaat. Gerealiseerd en ongerealiseerd resultaat per dag, week, maand en periode, uitgesplitst per positie, categorie en strategie.
Drawdown en risico. De huidige en grootste daling vanaf de top, volatiliteit, Sharpe ratio, Sortino ratio en andere risicogewogen rendementen.
Meerdere portefeuilles en fondsen
Gescheiden portefeuilles. Elke portefeuille heeft zijn eigen posities, transacties, kostprijzen en rendementshistorie.
Totaaloverzicht. Het totaal over alle beheerde portefeuilles: het beheerd vermogen en de posities per instrument en per categorie.
Benchmark. Het rendement naast de benchmark die bij het mandaat hoort: een index of een eigen samengestelde benchmark.
Rapportage aan beleggers. Rendementsrapporten, portefeuilleoverzichten en transactiebevestigingen in het formaat dat beleggers en fondsbeheerders vragen.
Fiscaal en compliance
Gerealiseerd resultaat. Het gerealiseerde resultaat per belastingjaar, berekend uit de transacties en kostprijzen, met de methode die past bij uw fiscale situatie.
Meldingsdrempels. Heeft u meldingsplichten, dan signaleert het systeem posities die een drempel naderen of overschrijden.
Gebruikte technologieën
- Rust en C# / ASP.NET Core: realtime koersverwerking, het optellen van posities, rendementsberekeningen, het ophalen van on-chain data, en koppelingen met brokers en de verwerking van corporate actions
- React / Next.js met TypeScript: het portefeuilledashboard, de positieschermen, analyses en rapporten voor beleggers
- SQL (PostgreSQL, MySQL) en Redis: positie-, transactie- en koershistorie, plus de actuele posities en koerscache
- REST en webhooks: realtime en periodieke koppelingen met marktdata en rekeningen
- Interactive Brokers API: aandelen, opties, futures en valuta
- Binance, Bybit, Kraken en Coinbase: crypto-exchanges
- Ethers-rs, Web3 en de Solana-SDK: saldi en transacties van wallets
- MetaTrader: valuta- en CFD-posities uit MT4 en MT5
- Exact Online en AFAS: financiële rapportage voor de fondsadministratie
De grenzen van elk platform
Elke broker, exchange en bewaarder heeft een eigen overzicht, en elk toont alleen de posities die daar staan. Geen enkel overzicht toont de hele portefeuille. Dat gat tussen de losse rekeningen en het totaalbeeld is precies wat portefeuilletracking op maat vult.
Veelgestelde vragen
Welke rekeningen kunnen worden gekoppeld?
Brokers zoals Interactive Brokers, banken, crypto-exchanges en bewaarders met een API of export van afschriften. Waar geen API is, kunnen bestandsimports het gat vullen.
Hoe worden rendementen berekend?
Tijdgewogen en geldgewogen rendement, gerealiseerd en ongerealiseerd resultaat, en rendement per rekening, beleggingscategorie of strategie, met de methode vastgelegd.
Kunnen we meerdere portefeuilles of klanten volgen?
Ja. Portefeuilles kunnen per klant, fonds of strategie worden gescheiden, met geconsolideerde overzichten en toegangsrechten per gebruiker.
Is dit beleggingsadvies?
Nee. Wij bouwen de software die uw data toont; wij geven geen beleggingsadvies.
Wie is eigenaar van de code?
Het eigendom van de broncode wordt in het contract vastgelegd, en de code kan volledig van u zijn, inclusief documentatie en tests.
Zie ook Interactive Brokers-koppeling, risicodashboards en crypto portfolio trackers.
Weet wat u bezit, overal
Elke beleggingsbeslissing begint met een juist beeld van wat u nu heeft. Een tracker die met elke rekening koppelt en posities waardeert tegen actuele koersen geeft u dat beeld, zonder handmatig samenvoegen. Vertel ons over hoeveel rekeningen en platforms uw portefeuille verspreid is.