Een prop firm (proprietary trading firm) is een handelsbedrijf dat traders laat handelen met kapitaal van het bedrijf in plaats van met hun eigen geld. Bij prop firm trading zoals de meeste mensen het nu kennen, betaalt u een eenmalige vergoeding voor een evaluatie (de "challenge"). Haalt u het winstdoel zonder de risicoregels te breken, dan krijgt u een funded account en deelt u in de winst die u maakt.
Hoe werkt prop trading?
Oorspronkelijk waren prop trading firms bedrijven die met eigen vermogen op de beurs handelden, met traders in vaste dienst. Sinds een aantal jaren is er daarnaast een groot online model voor particuliere traders. Dat werkt meestal zo:
- Challenge kiezen. U kiest een accountgrootte en betaalt een eenmalige vergoeding. Hoe groter het account, hoe hoger de vergoeding.
- Evaluatie. In één of twee fases moet u een winstdoel halen (bijvoorbeeld 8 tot 10% in fase 1) zonder de regels te overtreden.
- Funded account. Bent u geslaagd, dan handelt u op een account van de prop firm. Die accounts zijn vaak gesimuleerd: de firma betaalt uw winstdeel uit op basis van uw resultaten.
- Winstdeling. U ontvangt een vast percentage van de winst, vaak tussen 70 en 90%. Bij goede resultaten bieden veel firma's een groter account aan (scaling).
De regels: daily loss, drawdown en meer
Elke prop firm heeft eigen regels, maar deze komen bijna overal terug:
- Maximaal dagverlies (daily loss limit): bijvoorbeeld 5% van het startkapitaal per dag. Wie daaroverheen gaat, verliest het account direct.
- Maximale drawdown: het totale verlies dat u mag lijden, bijvoorbeeld 10%. Bij een statische drawdown ligt die grens vast ten opzichte van het startkapitaal; bij een trailing drawdown schuift de grens mee omhoog met uw hoogste stand. Dat laatste is een stuk strenger.
- Minimaal aantal handelsdagen voordat u een fase kunt afronden.
- Consistentieregels: één uitschieter mag vaak niet het grootste deel van uw winst vormen.
- Beperkingen rond nieuws, het weekend en strategieën: handelen rond belangrijk nieuws, posities in het weekend aanhouden, copy trading, arbitrage of high-frequency strategieën zijn bij sommige firma's niet toegestaan.
De meeste traders zakken niet op hun strategie, maar op deze regels: één slechte dag of een trailing drawdown die ze uit het oog verloren.
Platforms
De meeste prop firms werken met MetaTrader 4 of 5, daarnaast met cTrader, DXtrade of Match-Trader. Op MetaTrader kunt u handelen met een Expert Advisor (EA), als de firma geautomatiseerd handelen toestaat. De meeste prop firms bieden forex, indices, grondstoffen en vaak crypto aan, meestal als CFD.
Voordelen en risico's van prop trading
Voordelen: u handelt met een groter account dan u zelf zou kunnen of willen inleggen, uw maximale verlies is beperkt tot de challengevergoeding, en de strikte regels dwingen discipline af.
Risico's en aandachtspunten:
- Een groot deel van de deelnemers haalt de challenge niet; de vergoeding bent u dan kwijt.
- Regels, uitbetalingsvoorwaarden en betrouwbaarheid verschillen sterk per firma. Lees de voorwaarden en kijk naar ervaringen met uitbetalingen.
- Veel online prop firms zijn in het buitenland gevestigd en staan niet onder toezicht zoals een broker of beleggingsonderneming dat wel is.
- Regels kunnen tussentijds wijzigen, bijvoorbeeld rond toegestane strategieën of EA's.
Prop trading met software: risicobewaking en EA's
Omdat één regelovertreding het account kost, gebruiken serieuze prop traders software die de regels bewaakt. Denk aan:
- Risicomonitors die dagverlies, drawdown en open risico realtime volgen over al uw accounts. Zie prop firm risicomonitors.
- Drawdown-bescherming die automatisch posities sluit of nieuwe orders blokkeert voordat een limiet wordt bereikt. Zie drawdown bescherming.
- Expert Advisors die binnen de regels blijven, met ingebouwde limieten voor dagverlies, positiegrootte en nieuws. Zie prop firm challenge bots en Expert Advisor ontwikkeling.
Ook prop firms zelf hebben software nodig: een platform voor challenges en evaluaties, een risk engine die regels per account handhaaft, dashboards over alle funded traders en koppelingen met MetaTrader en de broker. Wij bouwen beide kanten: zie prop firm software ontwikkeling.
Veelgestelde vragen over prop firms
Is een prop firm hetzelfde als een broker?
Nee. Een broker voert uw orders uit op uw eigen rekening, met uw eigen geld. Een prop firm stelt kapitaal (of een gesimuleerd account) beschikbaar en deelt de winst met u. De prop firm werkt zelf wel samen met een broker of liquiditeitsverschaffer.
Handel ik bij een prop firm met echt geld?
Tijdens de challenge nooit; daarna vaak ook niet. Veel funded accounts zijn gesimuleerd, en de firma betaalt uw winstdeel uit eigen middelen uit. Sommige firma's kopiëren de trades van goede traders naar echte markten.
Wat gebeurt er als ik de drawdown-limiet overschrijd?
Bij vrijwel alle prop firms vervalt het account direct, ook als u even later weer in de plus zou staan. Daarom is realtime bewaking van dagverlies en drawdown zo belangrijk.
Mag ik een Expert Advisor of trading bot gebruiken?
Dat verschilt per firma. Veel firma's staan EA's toe, maar verbieden bijvoorbeeld copy trading tussen accounts, arbitrage, tick scalping of het gebruik van dezelfde EA door veel traders. Controleer altijd de actuele voorwaarden van uw firma.
Hoeveel kan ik verdienen met prop trading?
U ontvangt een percentage van de winst die u maakt, vaak 70 tot 90%. Hoeveel dat is, hangt volledig af van uw resultaten. Er is geen vast inkomen, en de meeste deelnemers halen de evaluatie niet.
Is prop trading legaal in Nederland?
Deelnemen aan een challenge bij een prop firm is toegestaan. Let wel op dat veel online prop firms in het buitenland zitten en niet onder Nederlands toezicht vallen. Controleer daarom de voorwaarden, de uitbetalingsgeschiedenis en waar het bedrijf gevestigd is.