Decentralized finance (DeFi) vervangt delen van het financiële systeem door smart contracts: lenen zonder bank, handelen zonder broker, rendement zonder fondsbeheerder. Het betekent ook dat het contract de instelling is. Klopt de logica niet, of kan een aanvaller een prijs manipuleren, dan kan geld in één transactie verdwijnen.
SemBricks ontwikkelt DeFi in twee lagen. Wij bouwen de protocolcontracts zelf, en de off-chain tools die gebruikers, treasuries en tradingteams nodig hebben om veilig met DeFi te werken: dashboards, monitoring en positiebeheer.
DeFi protocol ontwikkeling
- Vaults en yield-strategieën: contracts die stortingen bundelen en laten renderen, met heldere aandelenadministratie en opnameregels.
- Staking en beloningsverdeling: lock-ups, beloningspercentages en eerlijke verdeling, inclusief vesting voor team- en investeerderstokens.
- Lending en onderpand: onderpandratio's, rentemodellen en liquidaties die standhouden als markten snel bewegen.
- Fee- en treasurymechanismen: protocolfees, buybacks en treasurybeheer onder multisig-controle.
- Koppelingen met bestaande protocollen: bouwen op gevestigde DEX'en en leenmarkten in plaats van ze opnieuw uit te vinden.
DeFi tools en dashboards
- Yield-dashboards: één overzicht van posities, APY en beloningen over protocollen en chains heen.
- Liquiditeitsmonitoring: TVL, pooldiepte en prijsimpact volgen, met meldingen als de omstandigheden veranderen.
- Positiebeheer: lending-, farming- en LP-posities bewaken en bijsturen, inclusief health factors en liquidatierisico.
- Automatisering: herbalanceren, herbeleggen en beschermende acties via on-chain automatisering en trading tools.
Waar DeFi misgaat
De meeste DeFi-verliezen zijn niet exotisch. Ze komen voort uit een korte lijst patronen waar wij vanaf het begin tegen ontwerpen:
- Prijsmanipulatie: een protocol dat een spotprijs uit één pool leest, is met een flash loan te misleiden. Robuuste oracles, tijdgewogen prijzen en controles voorkomen dit.
- Administratiefouten: afronding in aandeelberekeningen, aanvallen op de eerste storter in een vault en beloningsberekeningen die in de loop van de tijd afwijken.
- Falende liquidaties: liquidaties die bij een crash onrendabel of onmogelijk worden, waardoor het protocol met slechte schulden blijft zitten.
- Admin- en upgraderisico: sleutels waarmee het protocol kan worden leeggehaald of gewijzigd, in handen van één persoon. Wij plaatsen ze in een multisig achter een timelock.
- Verrassingen door composability: onverwacht gedrag van de tokens en protocollen waarmee u koppelt, zoals tokens met een fee per transfer of rebasing tokens.
Elk DeFi-contract dat wij schrijven krijgt grondige tests, waaronder fuzz- en invariant-tests op de administratie, en wordt voorbereid op een onafhankelijke audit. Zie smart contract audit ondersteuning.
Veelgestelde vragen over DeFi ontwikkeling
Hebben wij een eigen protocol nodig, of kunnen we op bestaande bouwen?
Vaak kunt u op bestaande protocollen bouwen, en dat is sneller en veiliger: hun contracts zijn geaudit en hebben zich bewezen. Een nieuw protocol is zinvol als uw product logica nodig heeft die nog niet bestaat. Wij helpen u kiezen.
Op welke chains bouwen jullie DeFi?
Vooral op Ethereum en EVM-chains zoals Base, Arbitrum en Polygon, waar de meeste DeFi-liquiditeit zit, en op Solana voor toepassingen met veel volume.
Kunnen jullie dashboards bouwen voor protocollen die jullie niet zelf bouwden?
Ja. Yield-dashboards, liquiditeitsmonitoring en positiebeheer werken bovenop elk protocol met publieke contracts. Wij lezen de on-chain data rechtstreeks of via indexers.
Hoe testen jullie DeFi-contracts?
Met unit tests, fuzz- en invariant-tests op de administratie, en tests op een fork van mainnet, zodat koppelingen met echte protocollen en echte prijzen zijn afgedekt vóór de deployment.
Wie is eigenaar van de code?
Het eigendom van de broncode wordt contractueel vastgelegd, en de code kan volledig van u zijn, inclusief documentatie en tests.
Tekenen jullie een NDA?
Ja, wij tekenen op verzoek een NDA voordat we details bespreken.
Bekijk ook ons overzicht van blockchain en web3 ontwikkeling.
Bespreek uw DeFi-project
Bouwt u een protocol, of heeft u betere tools nodig om DeFi-posities te beheren? Vertel ons wat u voor ogen heeft, dan helpen wij u het veilig vorm te geven.
Plan een vrijblijvend gesprek over uw DeFi-project
DeFi Liquiditeitsmonitoring: Pools, Diepte en Vroege Signalen
DeFi liquiditeitsmonitoring: pooldiepte, prijsimpact, onttrokken liquiditeit, onbalans in stablecoin-pools en benutting van leenmarkten, met meldingen.
DeFi Positiebeheer: Monitoring en Automatisering
Maatwerk DeFi-positiebeheer: health factors van leningen en liquiditeitsranges bewaken, meldingen ontvangen, en herbalanceren en afbouwen automatiseren.
DeFi Yield Dashboard Laten Maken
Maatwerk DeFi yield dashboards: posities over protocollen en chains, echt rendement versus incentives, nettorendement na kosten, risicosignalen en meldingen.